Потери при инкассации - вывод активов из банка?
По мнению начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, "потерями при инкассации" некоторые организации могут прикрывать вывод активов.
— Если такой большой объем средств у лидеров розничного кредитования еще можно объяснить «прочими» операциями, то объяснить их наличие у небольших банков невозможно с логической точки зрения, — считает он. — Таким образом можно скрыть вывод активов. Например, активы Балтийского банка на 1 июля составили 100 млрд рублей, а эти «прочие» расходы составляют сразу 15% от всех активов.
Ранее Следственный комитет России заочно арестовал бывшего президента Балтийского банка Олега Шигаева по обвинению в мошенничестве и отмывании средств. В августе 2014-го Банк России начал санацию в банке, на это было выделено 10 млрд рублей. Поводом для начала санации Балтийского банка стали результаты проведенной Агентством по страхованию вкладов оценки его финансового положения.
Первый зампред ЦБ РФ Георгий Лунтовский в письме «О контроле за соблюдением кредитными организациями требований к инкассации» поручил территориальным органам начать проверки банков на предмет соблюдения ими требований по инкассации и наличия договора с органами внутренних дел или частной охранной организацией на сопровождение инкассаторских работников, не имеющих служебного оружия, сообщает газета "Известия". "Если договор заключен с частной охранной организацией, целесообразно проанализировать имеющиеся в кредитной организации копии правоустанавливающих документов, на основании которых указанная организация создана и осуществляет свою деятельность», — сообщается в письме.
"При наличии информации (сведений) относительно признаков нарушения кредитной организацией, подразделением кредитной организации требований нормативных актов Банка России к инкассации, перевозке наличных денег организуйте проведение специализированных проверок кредитных организаций, — предписывает он. — При проведении проверки кредитной организации, подразделения кредитной организации, осуществляющей перевозку, инкассацию наличных денег, анализируются внутренние документы, регламентирующие организацию работы подразделения инкассации, проверяется техническая документация на автотранспорт, подтверждающая его соответствие установленным требованиям, а также оценивается достаточность парка автотранспортных средств с учетом объемов перевозимых, инкассируемых наличных денег".
"О проведенной работе по контролю за соблюдением кредитными организациями... требований к инкассации, перевозке наличных денег главные управления Банка России информируют департамент наличного денежного обращения в срок не позднее 30 сентября 2015 года, а начиная с 2016 года — не позднее 31 марта и 30 сентября каждого года", — указывает Лунтовский.
Для справки.
Согласно бухгалтерскому плану счетов, все недостачи в кассах банкиры учитывают на счете 60323 «расчеты с прочими дебиторами». По данным ЦБ, их объем за период с 1 июля 2014 года по 1 июля 2015 года увеличился на 10%, до 126 млрд рублей. На первом месте — Банк Москвы (31 млрд рублей), на втором — Сбербанк (22,4 млрд рублей), на третьем — Балтийский банк (15,2 млрд рублей), на четвертом — Россельхозбанк (10,6 млрд рублей), а завершает пятерку «лидеров» ХКФ-банк (6,1 млрд рублей).
Источник: ГардИнфо
Потери при инкассации - вывод активов из банка?
По мнению начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, "потерями при инкассации" некоторые организации могут прикрывать вывод активов.
— Если такой большой объем средств у лидеров розничного кредитования еще можно объяснить «прочими» операциями, то объяснить их наличие у небольших банков невозможно с логической точки зрения, — считает он. — Таким образом можно скрыть вывод активов. Например, активы Балтийского банка на 1 июля составили 100 млрд рублей, а эти «прочие» расходы составляют сразу 15% от всех активов.
Ранее Следственный комитет России заочно арестовал бывшего президента Балтийского банка Олега Шигаева по обвинению в мошенничестве и отмывании средств. В августе 2014-го Банк России начал санацию в банке, на это было выделено 10 млрд рублей. Поводом для начала санации Балтийского банка стали результаты проведенной Агентством по страхованию вкладов оценки его финансового положения.
Первый зампред ЦБ РФ Георгий Лунтовский в письме «О контроле за соблюдением кредитными организациями требований к инкассации» поручил территориальным органам начать проверки банков на предмет соблюдения ими требований по инкассации и наличия договора с органами внутренних дел или частной охранной организацией на сопровождение инкассаторских работников, не имеющих служебного оружия, сообщает газета "Известия". "Если договор заключен с частной охранной организацией, целесообразно проанализировать имеющиеся в кредитной организации копии правоустанавливающих документов, на основании которых указанная организация создана и осуществляет свою деятельность», — сообщается в письме.
"При наличии информации (сведений) относительно признаков нарушения кредитной организацией, подразделением кредитной организации требований нормативных актов Банка России к инкассации, перевозке наличных денег организуйте проведение специализированных проверок кредитных организаций, — предписывает он. — При проведении проверки кредитной организации, подразделения кредитной организации, осуществляющей перевозку, инкассацию наличных денег, анализируются внутренние документы, регламентирующие организацию работы подразделения инкассации, проверяется техническая документация на автотранспорт, подтверждающая его соответствие установленным требованиям, а также оценивается достаточность парка автотранспортных средств с учетом объемов перевозимых, инкассируемых наличных денег".
"О проведенной работе по контролю за соблюдением кредитными организациями... требований к инкассации, перевозке наличных денег главные управления Банка России информируют департамент наличного денежного обращения в срок не позднее 30 сентября 2015 года, а начиная с 2016 года — не позднее 31 марта и 30 сентября каждого года", — указывает Лунтовский.
Для справки.
Согласно бухгалтерскому плану счетов, все недостачи в кассах банкиры учитывают на счете 60323 «расчеты с прочими дебиторами». По данным ЦБ, их объем за период с 1 июля 2014 года по 1 июля 2015 года увеличился на 10%, до 126 млрд рублей. На первом месте — Банк Москвы (31 млрд рублей), на втором — Сбербанк (22,4 млрд рублей), на третьем — Балтийский банк (15,2 млрд рублей), на четвертом — Россельхозбанк (10,6 млрд рублей), а завершает пятерку «лидеров» ХКФ-банк (6,1 млрд рублей).
Источник: ГардИнфо
